TB 北京信用协会发布ICS03.080.99 A20 2019-07-10发布 2019-09-10实施北京信用协会团体标准 T/BCA02-2019 信用服务机构基本规章 Creditriskcontrolserviceagencies–rules 全国团体标准信息平台 目次 前言.....................................................................................................................................................................I 1范围...................................................................................................................................................................1 2规范性引用文件...............................................................................................................................................1 3术语和定义.......................................................................................................................................................1 4基本准则...........................................................................................................................................................3 5诚信管理...........................................................................................................................................................3 6公共关系管理...................................................................................................................................................4 7合规管理...........................................................................................................................................................4 8信用信息管理...................................................................................................................................................5 9信息安全管理...................................................................................................................................................6 10利益冲突防范管理.........................................................................................................................................6 11独立从业管理.................................................................................................................................................6 参考文献.................................................................................................................................................................7 全国团体标准信息平台 T/BCA02-2019 I前言 本标准按照GB/T1.1-2009给出的规则编写起草。 本标准由北京信用协会提出并归口。 本标准起草单位：北京信用协会、北京国富泰信用管理有限公司、元素征信有限责任公司、中大信 （北京）文化传媒有限公司、东方安卓（北京）征信有限公司、北京中企普信国际信用评价有限公司、 齐平有孚（北京）资信评级有限责任公司、北京正信信用评价有限公司、北京中润天正国际信用评价有 限公司、北京宜信致诚信用管理有限公司。 本标准主要起草人：安明、安宏宇、武兴华、温玲、尹佳音、石昱馨、陈昊洁、程文明、刘美爱、 罗阳、刘庆钦、王峰、樊峻宇、朱万楼、陈亚东、刘娜娜、张晓燕、应欣梓、江洲。 全国团体标准信息平台 1信用服务机构基本规章 1范围 本标准规定了信用服务机构在诚信管理、公共关系管理、合规管理、信用信息管理、信息安全管理、 利益冲突防范管理和独立从业管理等方面的规章制度及其主要内容。 本标准适用于指导信用服务机构建立与其提供的信用服务相适应的业务准则和制度，可为政府部门 对信用服务机构开展日常监管提供参考，也可供行业组织开展行业自律工作使用，其他涉及信用工作的 相关领域也可参照使用。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。 凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T22117-2018信用基本术语 GB/T22118-2008企业信用信息采集、处理和提供规范 GB/T22120-2008企业信用数据项规范 DB11/T467.1—2007个人信用信息目录 GB/T31867—2015社会组织信用评价指标 3术语和定义 GB/T22117-2018中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 信用credit 个人或[组织]履行承诺的意愿和能力。 [GB/T22117-2018，定义2.1] 注：“组织”参见GB/T19000-2016定义3.2.1。 3.2 信用服务机构creditriskcontrolserviceagency 依法设立，提供[信用风险]防范、控制和转移服务的专业机构。以[信用信息]产品和风控技术服务 形式为主，为法人、非法人组织和个人提供信用管理、信用技术支持以及主营业务是为社会信用体系建 设提供设计、构建和运营服务的机构。 注1：为法人、非法人组织和个人提供的外部技术支持主要包括数据供应、企业征信、个人征信、公共征信、互联 网征信、大数据征信、信用评级、信用调查、诚信评价、信用保险、商业保理、信用担保、应收账款管理、信 用管理咨询、评分建模及算法技术服务等类型。 注2：“信用服务机构”改写GB/T_22119-2017定义3.1。 注3：“信用信息”参见GB/T22117-2018定义2.22。 注4：“信用风险”参见GB/T22117-2018定义2.18。 3.3 全国团体标准信息平台 T/BCA02-2019 2从业人员practitioner 与信用服务机构签订劳动或劳务合同，或由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）担任特定 岗位或从信用服务机构获取报酬，且在信用服务机构中从事信用信息或信用管理服务业务的专业人员， 包括在岗职工、再就业的离退休人员、外方人员和港澳台方人员、兼职人员、借用的外单位人员和第二 职业者等，但不包括离开本单位仍保留劳动关系，且不再从事信用信息或信用管理服务业务的职工。 3.4 诚信trustworthiness 在社会领域中，个人或组织对外表述的真实主观想法或观点，与其对应行为相符合。 [GB/T22117-2018，定义2.2] 3.5 信用活动creditactivities 围绕信用、管理、服务等的一系列相关活动。 [GB/T22117-2018，定义2.8] 3.6 信用主体creditsubject 参与信用活动的个人或组织。 [GB/T22117-2018，定义2.4] 3.7 信用信息creditinformation 个人或组织在社会与经济活动中产生的与信用有关的记录，以及与评价其信用价值相关的各类信息。 [GB/T22117-2018，定义2.22] 3.8 信用档案creditfiles