ICS 03.060 CCS NBFS A 11 团体 标准 T/NBFS 3—2022 首贷服务中心建设与运行管理规范 2022- 08-01发布 2022- 08-01实施 宁波市金融学会 发布 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 T/NBFS 3 —2022 I 目次 前言 ................................ ................................ ................. II 1 范围 ................................ ................................ ............... 1 2 规范性引用文件 ................................ ................................ ..... 1 3 术语和定义 ................................ ................................ ......... 1 4 建设要求 ................................ ................................ ........... 1 5 运行管理 ................................ ................................ ........... 2 6 监督、评价与改进 ................................ ................................ ... 3 附录A（资料性） 首贷服务中心标识牌样式 ................................ ............... 4 附录B（资料性） 首贷服务台账 ................................ ......................... 5 附录C（资料性） 首贷回访台账 ................................ ......................... 6 全国团体标准信息平台 T/NBFS 3—2022 II 前言 本文件按照 GB/T 1.1-2020 《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起 草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由宁波市金融学会提出并归口。 本文件起草单位：中国人民银行奉化支行、中国人民银行北仑支行。 本文件主要起草人：应武波、毛未未、石魏朝、王一鸣。 全国团体标准信息平台 T/NBFS 3 —2022 1 首贷服务中心建设与运行管理规范 1 范围 本文件规定了首贷服务中心的术语和定义、建设要求、运行管理、监督、评价与改进等内容。 本文件适用于首贷服务中心的建设与运行管理工作，首贷服务点可参照执行。 2 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。 其中， 注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T 2893.1 -2013 图形符号 安全色和安全标志 第1部分：安全标志和安全标记的设计原则 GB/T 36112 -2018 政务服务中心服务现场管理规范 3 术语和定义 3.1 首贷户 指从银行业金融机构首次获得贷款的企业、个体工商户等市场经营主体，在人民银行征信系统查询 不到该市场经营主体以往在银行业金融机构体系贷款的征信记录。 3.2 首贷服务中心 由各级人民银行和（或）政府部门牵头成立的，为市场经营主体办理首贷融资咨询、登记、对接、 反馈等综合服务的场所。 4 建设要求 4.1 服务场所 首贷服务中心应具备固定场所，宜选择在行政服务中心、商事审批窗口、企业服务中心、小微企业 园等满足服务对象需求的区域设立。 4.2 名称标识 4.2.1 首贷服务中心应悬挂统一内容、格式、规格、 材质的标识牌，有统一规范要求的场所除外。 4.2.2 标识牌应重点突出“首贷服务中心”等字样，标识牌设计可参照附录 A。 4.2.3 标识牌应悬挂在醒目处，且保持无遮挡、无污渍、无破损和字迹清晰。 4.2.4 首贷服务中心应在醒目位置张贴公共安全标志，安全标志的使用应符合 GB/T 2893.1 -2013 图 形符号 安全色和安全标志 第1部分：安全标志和安全标记的设计原则的要求。 4.3 人员配备 4.3.1 每个首贷服务中心应配备 1-2名首贷服务人员，人员和服务时间相对固定，并建立灵活的人员 调配机制，满足特殊情况下的人员需求。 4.3.2 由牵头单位负责对首贷服务人员进行指导 和培训。 4.4 设施设备 4.4.1 首贷服务中心应配备必要的办公硬件设施，包括电脑、电话、打印机、传真机、资料柜等。 4.4.2 首贷服务中心应推行电子化办公，配备可连接互联网的有线或无线网络。 全国团体标准信息平台 T/NBFS 3—2022 2 4.5 信息公示 4.5.1 首贷服务中心应公开服务事项、办事指南、咨询电话、人员情况、办事流程、投诉电话、相关 政策等。 4.5.2 首贷服务中心可通过对外发布平台进行信息公示，也可通过线下方式在服务大厅、电子信息屏 等进行信息公示。 5 运行管理 5.1 工作职责 5.1.1 受理市场经营主体首贷融资需求，做好需求登记、流转、撮合、反馈等服务工作。 5.1.2 宣讲各项金融政策，普及宣传金融基础知识，推广各类金融服务平台，展示各金融机构的贷款 产品和服务，解答市场经营主体在融资过程中的相关咨询。 5.1.3 组织金融机构开展银企现场对接活动。 5.1.4 做好与首贷服务相关的其他工作。 5.2 服务流程 5.2.1 需求受理 首贷服务中心受理市场经营主体融资需求后，原则上 1个工作日内做好服务台账登记。 5.2.2 融资对接 首贷服务中心应根据市场经营主体融资需求情况开展融资对接： a) 对需要首贷服务中心负责对接且有明确意向金融机构的融资需求，首贷服务人员应在 3个工 作日内按照市场经营主体要求联系相应金融机构，将市场经营主体基本 情况、贷款用途、期 限、金额以及可提供的担保条件告知金融机构； b) 对愿意自行对接的市场经营主体融资需求，首贷服务人员指导市场经营主体优先选择线上融 资对接模式，并将金融机构相关联系人告知市场经营主体； c) 对暂无意向金融机构的市场经营主体，在征得市场经营主体允许后，首贷服务中心可向各金 融机构推送市场经营主体融资需求，也可将市场经营主体相关情况和融资需求提交线上融资 对接平台，代为发布。 5.2.3 跟踪回访 首贷服务中心应对银企融资对接结果进行跟踪回访： a) 将融资需求推送至金融机构后，首贷服务人员应在 5个工作日内联系金融机构，了解市 场经 营主体是否符合融资条件，并跟踪和记录金融机构回应市场经营主体合理融资需求情况； b) 针对自行联系金融机构的市场经营主体，首贷服务人员应在 5个工作日内向市场经营主体回 访融资对接情况； c) 对金融机构暂时无法满足的融资需求，首贷服务人员要做好回访台账登记，并将相关情况转 交当地牵头单位进行后续跟踪协调； d) 首贷服务中心根据实际融资对接进度，补充回访台账各项要素。 5.3 台账管理 5.3.1 首贷服务中心应执行登记管理制度，建立统一的服务台账和回访台账，逐笔登记市场经营主体 融资需求和对接情况。 5.3.2 服务台账应包含市场经营主体基本情况、意向融资 金额、利率、期限、用途等要素，可参照附 录B设计。 5.3.3 回访台账应包含市场经营主体基本情况、融资结果、回访人员等要素，可参照附录 C设计。 5.3.4 首贷服务中心台账资料、文件资料、宣传资料等文档的整理、存放、流转、归档可参照 GB/T 全国团体标准信息平台 T/NBFS 3 —2022 3 36112-2018政务服务中心服务现场管理规范的规定进行管理， 并在月后 3个工作日内将上月服务台账、 回访台账报牵头单位。 5.4 内控要求 5.4.1 首贷服务中心不准许办理任何融资业务。 5.4.2 首贷服务人员应对客户信息严格保密。 5.4.3 首贷服务不应以任何形式收取费用。 6 监督、评价与改进 6.1 监督 6.1.1 首贷服务中心 应建立完善的监督机制，可采取行政层级监督、社会监督和内部监督等多种监督 形式。 6.1.2 首贷服务中心应建立意见收集和反馈机制，可采取现场、电话、信函、传真、电子邮箱、意见 卡等多种渠道收集意见，并在意见处理结束后 5个工作日内向当事人反馈。 6.1.3 对监督检查中发现的问题以及投诉，首贷服务中心牵头单位应调查核实、公正处理。调查处理 结果应在调查结束后 5个工作日内向当事人反馈。 6.