团体标准 T/GZDFA001—2025 区块链异常金融交易行为分类及特征指标 ClassificationandFeaturesofAnomalousFinancialTransactionBehaviorsin Blockchain 2025-05-13发布 2025-06-13实施 广州市数字金融协会发布ICS03.060 A11 全国团体标准信息平台 1前言 本文件按照GB/T1.1——2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件发布机构不承担识别这些专利的责任。 本文件由广州金融风险监测防控中心有限责任公司提出。 本文件由广州市数字金融协会归口。 本文件参加起草单位：中山大学、中国质量认证中心广州分中心、广州市数字金融协会、广州金融 风险监测防控中心有限责任公司、广州金融科技股份有限公司、广东股权交易股份有限公司、广州鹏聚 信息服务有限公司、北京康达（广州）律师事务所、广州赛宝联睿科技有限公司、广州华商职业学院财 金学院、中邮消费金融有限公司、中国联合网络通信有限公司广州市分公司、中科汇智（广东）信息科 技有限公司。 本文件主要起草人：吴维刚、李宗亮、江映霞、李杰、郑龙哲、邹锦坤、钟瑜、肖飞、何文秀、黄 建新、刘琰、陈迪亨、陈利生、朱静贤、余念姿、李安琪、郭桂福。 本文件为首次制定。 全国团体标准信息平台 T/GZDFA001—2025 1区块链异常金融交易行为分类及特征指标 1范围 本文件规定了五种主要的区块链异常金融交易行为的分类以及特征指标和判定准则。 本文件适用于区块链异常金融交易行为的分类和识别，为相关机构对后续异常金融交易行为判定提 供依据。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T42752-2023《区块链和分布式记账技术参考架构》 JR/T0193-2020《区块链技术金融应用评估规则》 3定义和术语 GB/T42752-2023、JR/T0193-2020界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 区块block 一种包含区块链元数据和交易数据的数据结构。 注：区块是组成区块链的基本结构单元。 [来源：GB/T42752-2023，3.6] 3.2 共识consensus 在分布式节点间达成区块数据一致性认可的结果。 [来源：GB/T42752-2023，3.7] 3.3 共识机制consensusmechanism 在分布式节点间达成共识的规则和程序。 [来源：GB/T42752-2023，3.8] 3.4 账本ledger 按照时序方法组织的事务数据集合。 [来源：GB/T42752-2023，3.9] 3.5 分布式账本distributedledger 在分布式节点间共享并使用共识机制实现具备一致性的账本。 [来源：GB/T42752-2023，3.10] 全国团体标准信息平台 13.6 交易transaction 在区块链上的一次原子性账本数据状态变更及其过程和结果记录。 [来源：JR/T0193-2020，3.8] 3.7 区块链blockchain 使用密码技术链接将共识确认过的区块按顺序追加形成的分布式账本。 [来源：GB/T42752-2023，3.12] 3.8 智能合约smartcontract 存储在分布式账本中的计算机程序。 [来源：GB/T42752-2023，3.13] 3.9 加密货币cryptocurrency 一种以数字或虚拟方式存在并使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介。 3.10 区块链洗钱blockchainmoneylaundering 区块链洗钱是指将非法行为所获得的违法收入，通过区块链技术进行非法资金转移和转化，隐瞒其 来源与性质的行为。 3.11 区块链庞氏骗局blockchainPonzischeme 区块链庞氏骗局是指一种非法性质的金融诈骗，在本文件中指利用区块链技术的平台，以承诺高额 投资回报来吸引投资者，并利用后期投资者的资金向早期投资者支付利息和短期回报，来吸引更多投资 者的投资，最后骗取投资者的金额。 3.12 区块链钓鱼诈骗blockchainphishingscam 区块链技术平台的钓鱼诈骗行为是指通过伪装成合法实体（如交易所、钱包或项目团队）的方式， 来欺骗平台用户提供个人敏感信息、钱包密码、私钥等或欺骗用户进行转账，以窃取其加密货币或个人 财产的诈骗行为。 3.13 区块链蜜罐诈骗blockchainhoneypotscam 区块链技术的蜜罐诈骗行为是指在区块链技术平台上创建智能合约，诱骗用户向该合约发送任意额 度的资金，就能够取出合约中的全部资金，一旦平台用户投入资金参加，平台用户发送的资金将将被锁 在智能合约中，只有蜜罐合约创建者才能提取出来，从而实现诈骗目的。 3.14 区块链市场操纵blockchainmarketmanipulation 区块链技术平台的市场操纵行为是指在区块链交易市场中，以非法手段或欺诈行为来人为地操纵市 场价格、交易量或其他相关指标，以获取非法利益的行为。 3.15 全国团体标准信息平台