(19)中华 人民共和国 国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111521560.8 (22)申请日 2021.12.13 (71)申请人 中国建设银行股份有限公司 地址 100033 北京市西城区金融大街25号 (72)发明人 李谷　徐浩　王冲　张康　耿芸　 钱俊磊　周奕彤　李志国　徐晓韵　 吴越欣　陈峰　刁玉宸　 (74)专利代理 机构 北京同达信恒知识产权代理 有限公司 1 1291 代理人 刘醒晗 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06F 16/9535(2019.01) (54)发明名称 一种质押式回购审批处 理方法、 系统及装置 (57)摘要 本申请提供一种质押式回购审 批处理方法、 系统及装置， 涉及数据挖掘技术领域。 获取待复 核的质押式回购审批单， 对交易对手进行交易资 格校验， 得到交易资格校验结果； 根据质押劵偏 好对质押券代码对应的质押劵进行质押券偏好 的匹配度校验， 得到质押券偏好校验结果； 根据 价格偏离度偏好对质押券代码对应的质押劵进 行质押券价格偏离度偏好的匹配度校验， 得到质 押券价格偏 离度校验结果； 根据交易员的授权信 息， 确定所述交易员是否有权限对 所述质押式回 购审批单进行处理， 得到授权信息校验结果； 根 据所述交易 资格校验结果、 所述质押券偏好校验 结果、 所述质押券价格偏离度校验 结果以及所述 授权信息校验 结果， 确定所述质押式回购审批单 的复核结果。 权利要求书3页 说明书8页 附图3页 CN 114202408 A 2022.03.18 CN 114202408 A 1.一种质押式回购审批处 理方法， 其特 征在于， 包括： 获取待复核的质押式回购审批单， 所述质押式回购审批单包括审批单要素信息， 所述 审批单要素信息包括： 交易对手的信息、 质押券代码； 启动并执 行对所述质押式回购审批单的复核操作， 所述复核操作包括： 对所述交易对手的信息进行交易资格校验， 得到交易资格校验结果； 根据质押劵偏好对所述质 押券代码对应的质押劵进行质押券偏好的匹配度校验， 得到 质押券偏好校验结果； 根据价格偏离度偏好对所述质押券代码对应的质押劵进行质押券价格偏离度偏好的 匹配度校验， 得到质押券价格偏离度校验结果； 根据交易员的授权信 息， 确定所述交易员是否有权限对所述质押式回购审批单进行处 理， 得到授权信息校验结果； 根据所述交易资格校验结果、 所述质押券偏好校验结果、 所述质押券价格偏离度校验 结果以及所述授权信息校验结果， 确定所述质押式回购审批单的复核结果。 2.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述对所述交易对手的信 息进行交易资格校 验， 得到交易资格校验结果， 包括： 若可开展交易对手校验选项被选择， 则判断所述交易对手的信 息是否存在于可开展交 易对手名单中， 若是， 则确定所述交易资格校验结果 为校验通过， 否则为校验失败； 或者 若关注类交易对手校验选项被选择， 则判断所述交易对手的信 息是否存在于关注类交 易对手名单中， 若是， 则确定所述交易资格校验结果 为校验通过， 否则为校验失败。 3.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述根据质 押劵偏好对所述质押券代码对应 的质押劵进行质押券偏好的匹配度校验， 得到质押券偏好校验结果， 包括： 查询所述质押券代码是否存在于预先设置的质押券偏好列表中； 其中， 所述质押券偏 好列表中包括至少一个质押券代码； 若是， 则确定所述质押券偏好校验结果 为校验通过， 否则为校验失败。 4.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述根据价格偏离度偏好对所述质押券代码 对应的质押劵进行质押券价格偏离度偏好的匹配度校验， 得到质押券价格偏离度校验结 果， 包括： 根据所述质 押券代码对应的质押劵的交易期限查询预先设置的价格偏离度偏好列表， 得到所述交易期限对应的价格偏离度阈值； 其中， 所述价格偏离度列表中包括交易期限与 价格偏离度阈值之间的对应关系； 若所述质押券代码对应的质押劵的价格偏离度小于查询到的所述价格偏离度阈值， 则 确定所述质押券价格偏离度校验结果 为校验通过， 否则为校验失败。 5.如权利要求1 ‑4任一项所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述交易资格校验结果、 所述质押券偏好校验结果、 所述质押券价格偏离度校验结果以及所述授权信息校验结果， 确定所述质押式回购审批单的复核结果， 包括： 若所述交易资格校验结果、 所述质押券偏好校验结果、 所述质押券价格偏离度校验结 果以及所述授权信息校验结果均为校验通过， 则确定所述质押式回购审批单的复核结果为 复核通过。 6.如权利要求1 ‑4任一项所述的方法， 其特征在于， 所述获取待复核的质押式回购审批权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 114202408 A 2单之后， 还 包括： 判断自动复核选项是否被选择； 所述启动对所述质押式回购审批单的复核操作， 包括： 若所述自动复核选项被选择， 则启动对所述质押式回购审批单的复核操作。 7.一种质押式回购审批处 理系统， 其特 征在于， 包括： 获取模块， 用于获取待复核的质押式回购审批单， 所述质押式回购审批单包括审批单 要素信息， 所述审批单要素信息包括： 交易对手的信息、 质押券代码； 复核操作模块： 用于启动并执行对所述质押式回购审批单的复核操作， 所述复核操作 模块包括： 第一校验模块， 用于对所述交易对手的信息进行交易资格校验， 得到交易资格校验结 果； 第二校验模块， 用于根据质押劵偏好对所述质 押券代码对应的质押劵进行质押券偏好 的匹配度校验， 得到质押券偏好校验结果； 第三校验模块， 用于根据价格偏离度偏好对所述质押券代码对应的质押劵进行质 押券 价格偏离度偏好的匹配度校验， 得到质押券价格偏离度校验结果； 第四校验模块， 用于根据交易员的授权信息， 确定所述交易员是否有权限对所述质押 式回购审批单进行处 理， 得到授权信息校验结果； 复核结果确定模块， 用于根据 所述交易资格校验结果、 所述质押券偏好校验结果、 所述 质押券价格偏离度校验结果以及所述授权信息校验结果， 确定所述质押式回购审批单的复 核结果。 8.如权利要求7 所述的系统， 其特 征在于， 所述第一校验 模块， 具体用于： 若可开展交易对手校验选项被选择， 则判断所述交易对手的信 息是否存在于可开展交 易对手名单中， 若是， 则确定所述交易资格校验结果 为校验通过， 否则为校验失败； 或者 若关注类交易对手校验选项被选择， 则判断所述交易对手的信 息是否存在于关注类交 易对手名单中， 若是， 则确定所述交易资格校验结果 为校验通过， 否则为校验失败。 9.如权利要求7 所述的系统， 其特 征在于， 所述第二校验 模块， 具体用于： 查询所述质押券代码是否存在于预先设置的质押券偏好列表中； 其中， 所述质押券偏 好列表中包括至少一个质押券代码； 若是， 则确定所述质押券偏好校验结果 为校验通过， 否则为校验失败。 10.如权利要求7 所述的系统， 其特 征在于， 所述第三校验 模块， 具体用于： 根据所述质 押券代码对应的质押劵的交易期限查询预先设置的价格偏离度偏好列表， 得到所述交易期限对应的价格偏离度阈值； 其中， 所述价格偏离度列表中包括交易期限与 价格偏离度阈值之间的对应关系； 若所述质押券代码对应的质押劵的价格偏离度小于查询到的所述价格偏离度阈值， 则 确定所述质押券价格偏离度校验结果 为校验通过， 否则为校验失败。 11.如权利要求7 ‑10任一项所述的系统， 其特征在于， 所述复核校验结果输出模块， 具 体用于： 若所述交易资格校验结果、 所述质押券偏好校验结果、 所述质押券价格偏离度校验结 果以及所述授权信息校验结果均为校验通过， 则确定所述质押式回购审批单的复核结果为权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 114202408 A 3