(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111507197.4 (22)申请日 2021.12.10 (71)申请人 中国人寿保险股份有限公司上海数 据中心 地址 200131 上海市浦东 新区中国(上海) 自由贸易试验区张东路1388号29幢 101室 (72)发明人 吴倩　 (74)专利代理 机构 上海科盛知识产权代理有限 公司 312 25 专利代理师 杨元焱 (51)Int.Cl. G06Q 40/08(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) (54)发明名称 一种基于保障分析的家 庭保单体 检系统 (57)摘要 本发明涉及一种基于保障分析的家庭保单 体检系统， 其特征在于， 包括保单体检应用层和 保单体检数据库； 所述的保单体检应用层包括保 单体检营销员端、 保单体检客户端和保单体检管 理后台； 所述的保单体检营销员端用于营销员发 起服务； 所述的保单体检客户端用于客户登录 保 单体检； 所述的保单体检管 理后台用于进行相关 咨询维护； 所述的保单体检数据库用于通过保单 体检数据库搜索引擎与保单体检应用层连接。 与 现有技术相比， 本发明提高了保单管理效率， 降 低了保单 管理的出错 风险。 权利要求书2页 说明书5页 附图3页 CN 114742659 A 2022.07.12 CN 114742659 A 1.一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 包括保单体检应用 层和保单 体检数据库； 所述的保单体检应用层包括保单体检营销员端、 保单体检客户端和保单体检管理后 台； 所述的保单体 检营销员端用于营销员发起 服务； 所述的保单体 检客户端用于客户登录保单体 检； 所述的保单体 检管理后台用于进行相关咨询维护； 所述的保单体 检数据库用于通过保单体 检数据库搜索引擎与保单体 检应用层连接 。 2.根据权利要求1所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 保单体检营销员端包括 服务模块、 成就模块和工具模块； 所述的服 务模块用于查询已有客户的客户档案， 或为 新客户建立 客户档案； 所述的成就模块用于统计营销员的工作成就， 所述的工作成就包括营销员的周服务量 和年服务量； 所述的工具模块用于提供 管理服务。 3.根据权利要求2所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 服务模块包括邀请单 元、 认证单 元和注册单元； 所述的邀请单 元用于向客户发送保单体 检登录邀请信息； 所述的认证单元用于接收客户的客户信 息， 并根据客户信 息在保单体检数据库中匹配 客户档案； 所述的注 册单元用于接收客户的客户信息， 并根据客户信息建立 客户档案 。 4.根据权利要求2所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 工具模块包括 客户管理单 元、 个人管理单元和个人工具 单元； 所述的客户管理单 元用于提供客户管理服 务； 所述的个人 管理单元用于提供业 务管理服 务； 所述的个人工具 单元用于提供业 务辅助服 务。 5.根据权利要求4所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 客户管理服 务包括： 查询或生成营销员负责的客户的身份信息和家 庭计划书； 根据客户的身份信息， 向营销员负责的客户发送生日祝福 信息； 所述的业 务管理服 务包括服务量报表、 教学视频和同业保单托管； 所述的业 务辅助服 务包括险种查询、 利益演示和复利计算。 6.根据权利要求5所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 家庭计划书的生成过程包括： 根据已划分的保障类别， 在保单体检数据库中查询客户的保障数据， 为各类保障和各 类人群设定保障建议值， 根据保障建议值减去客户及其家庭成员的 已有保障， 获得该客户 的保障缺口， 根据保障缺口家 庭组合计划书。 7.根据权利要求1所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 保单体检客户端包括认证登录模块、 家庭保障模块、 家庭保单模块、 个人权益模块和客户展 示模块；权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114742659 A 2所述的认证登录模块包括客户授权单元、 客户登录单元、 客户认证单元和家庭关系确 认单元； 所述的家庭保障模块用于根据客户信 息， 在保单体检数据库中查询和更新家庭保障和 个人保障； 所述的家庭保单模块用于根据客户信息， 在保单体检数据库中查询和更新家庭保单、 家庭保费和个人保单； 所述的个人权益模块用于根据客户信 息， 在保单体检数据库中保费查询、 生存金、 保单 借款、 满期金、 万能险个人 账户价值和分红； 所述的客户展示模块用于根据客户信息， 生成保障报告、 保单整理表、 利益演示、 加保 空间、 病种差寻和未显示保单。 8.根据权利要求7所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 家庭关系确认单元在保单体检数据库中查询客户作为投保人、 被保人以及受益人 的保单， 并根据家庭生成规则， 生成客户的家庭关系， 所述的家庭关系确认单元接 收客户的纠错信 息， 并根据纠错信息更新家 庭关系。 9.根据权利要求1所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述的 保单体检管理包括后台险种管理单元、 账号管理单元、 外链管理单元、 轮播图管理单元、 朋 友圈管理单 元和埋点统计单 元。 10.根据权利要求9所述的一种基于保障分析的家庭保单体检系统， 其特征在于， 所述 的险种管理单元用于查询未进行保 障责任拆分的险种， 并根据客户查询频率， 优先对被查 询次数高的险种进行责任拆分。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114742659 A 3