(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210498413.1 (22)申请日 2022.05.09 (71)申请人 中国农业银行股份有限公司 地址 100005 北京市东城区建国门内大街 69号 (72)发明人 张立建　 (74)专利代理 机构 北京集佳知识产权代理有限 公司 11227 专利代理师 姚璐华 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) G06Q 20/38(2012.01) (54)发明名称 一种银行业 务凭证的管控方法和系统 (57)摘要 本申请公开了一种银行业务凭证的管控方 法和系统， 该方法和系统具体为获取银行业务发 生期间所产生的多种业务信息； 汇总多种业务信 息， 形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整 交易的会计档案。 本方案从交易预填单、 交易办 理、 交易影像电子化存储、 交易预警形成了完整 的闭环管控， 解决了业务环节割裂、 人工干 预多、 监督滞后的问题， 形成了交易即档案， 从而提高 了高运营操作风险的防控能力。 权利要求书1页 说明书7页 附图3页 CN 114912998 A 2022.08.16 CN 114912998 A 1.一种银 行业务凭证的管控方法， 其特 征在于， 所述管控方法包括 步骤： 获取银行业务发生期间所产生的多种业 务信息； 汇总所述多种业务信息， 形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计档 案。 2.如权利要求1所述的管控方法， 其特征在于， 所述获取银行业务发生期间所产生的业 务信息， 包括 步骤： 当客户通过互联网入库选择打开业务页面， 选择需要办理的业务类型， 填写业务信 息， 并上传电子证照时， 获取 所述业务类型、 所述 业务信息和所述电子证照； 当客户根据预约信息到达网点后， 填写相关交易信息， 柜员根据所述交易信息办理业 务并最终产生电子凭证时， 获取 所述交易信息和所述电子凭证。 3.如权利要求2所述的管控方法， 其特 征在于， 所述电子凭证内包括数字签名。 4.如权利要求1所述的管控方法， 其特征在于， 所述汇总所述多种业务信息， 形成以交 易为视角的可回溯业 务场景的会计档案， 包括 步骤： 在所述银行业务发生期间， 实时同步期间产生的业务类型、 业务信息、 电子证照、 交易 信息和电子凭证， 形成所述会计档案； 将所述完整交易会计档案上传基于 Hadoop搭建的 的影像存储模块。 5.如权利要求1～4任一项所述的管控方法， 其特 征在于， 还 包括步骤： 对所述电子凭证进行识别， 将得到的识别信息与所述业务信息进行勾兑， 并按预先配 置的预警规则进行匹配， 一 旦触发预警， 则实时发出告警信息 。 6.一种银 行业务凭证的管控系统， 其特 征在于， 所述管控系统包括： 信息采集模块， 被 配置为获取 银行业务发生期间所产生的多种业 务信息； 信息汇总模块， 被配置为汇总所述多种业务信息， 形成以交易为视角的可回溯业务场 景的完整交易的会计档案 。 7.如权利要求6所述的管控系统， 其特 征在于， 所述信息采集模块包括： 第一采集单元， 用于当客户通过互联网入库选择打开业务页面， 选择需要办理的业务 类型， 填写业务信息， 并上传电子证照时， 获取所述业务类型、 所述业务信息和所述电子证 照； 第二采集单元， 用于当客户根据预约信 息到达网点后， 填写相关交易信息， 柜员根据 所 述交易信息办理业 务并最终产生电子凭证时， 获取 所述交易信息和所述电子凭证。 8.如权利要求7 所述的管控系统， 其特 征在于， 所述电子凭证内包括数字签名。 9.如权利要求6所述的管控系统， 其特 征在于， 所述信息汇总模块包括： 信息同步单元， 用于在所述银行业务发生期间， 实时同步期间产生的业务类型、 业务信 息、 电子证照、 交易信息和电子凭证， 形成所述会计档案； 信息上传单元， 用于将所述完整交易会计档案上传基于Hadoop搭建的的影像存储模 块。 10.如权利要求6～ 9任一项所述的管控系统， 其特 征在于， 还 包括： 预警模块， 被配置为对所述电子凭证进行识别， 将得到的识别信息与所述业务信息进 行勾兑， 并按预 先配置的预警规则进行匹配， 一 旦触发预警， 则实时发出告警信息 。权　利　要　求　书 1/1 页 2 CN 114912998 A 2一种银行业务凭证的管控方 法和系统 技术领域 [0001]本申请涉及银行安全技术领域， 更具体地说， 涉及一种银行业务凭证 的管控方法 和系统。 背景技术 [0002]银行行业具有网点多、 柜员人数多、 柜面 交易量大的特点。 现有柜面交易一般都是 采用纸质凭证， 日终后由柜员进行整理、 装订， 网点主管核验后进行打包、 装箱并送往金库 进行保管， 然后由档案管理人员将纸质凭证进行扫描， 形成电子档案。 从中可以看出， 各处 理环节之间相互割裂， 系统之间不能有效衔接， 运营操作风险敞口较大。 发明内容 [0003]有鉴于此， 本申请提供一种银行业务凭证 的管控方法和系统， 用于提高运营操作 风险的防控能力。 [0004]为了实现上述目的， 现提出的方案如下： [0005]一种银行业务凭证的管控方法， 所述管控方法包括 步骤： [0006]获取银行业务发生期间所产生的多种业 务信息； [0007]汇总所述多种业务信息， 形成以交易为视角的可回溯业务场景的完整交易的会计 档案。 [0008]可选的， 所述获取 银行业务发生期间所产生的业 务信息， 包括 步骤： [0009]当客户通过互联网入库选择打开业务页面， 选择需要办理的业务类型， 填写业务 信息， 并上传电子证照时， 获取 所述业务类型、 所述 业务信息和所述电子证照； [0010]当客户根据预约信息到达网点后， 填写相关交易信息， 柜员根据所述交易信息办 理业务并最终产生电子凭证时， 获取 所述交易信息和所述电子凭证。 [0011]可选的， 所述电子凭证内包括数字签名。 [0012]可选的， 所述汇总所述多种业务信息， 形成以交易为视角的可回溯业务场景的会 计档案， 包括 步骤： [0013]在所述银行业务发生期间， 实时同步期间产生的业务类型、 业务信息、 电子证照、 交易信息和电子凭证， 形成所述会计档案； [0014]将所述完整交易会计档案上传基于 Hadoop搭建的 的影像存储模块。 [0015]可选的， 还 包括步骤： [0016]对所述电子凭证进行识别， 将得到 的识别信息与所述业务信息进行勾兑， 并按预 先配置的预警规则进行匹配， 一 旦触发预警， 则实时发出告警信息 。 [0017]一种银行业务凭证的管控系统， 所述管控系统包括： [0018]信息采集模块， 被 配置为获取 银行业务发生期间所产生的多种业 务信息； [0019]信息汇总模块， 被配置为汇总所述多种业务信息， 形成以交易为视角的可回溯业 务场景的完整交易的会计档案 。说　明　书 1/7 页 3 CN 114912998 A 3