(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210420251.X (22)申请日 2022.04.21 (71)申请人 上海华瑞银行股份有限公司 地址 200120 上海市浦东 新区中国 （上海） 自由贸易试验区世纪大道1239号第一 层01、 02单 元 (72)发明人 范平　 (74)专利代理 机构 上海点威知识产权代理有限 公司 31326 专利代理师 胡志强 (51)Int.Cl. G06Q 40/00(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) (54)发明名称 一种对账方法、 系统和电子设备 (57)摘要 本发明提供了一种对 账方法、 系统及电子设 备， 涉及金融对账技术领域， 包括获取第一原始 对账文件和第二原始对账文件； 基于格式调整规 则引擎将所述第一原始对账文件和所述第二原 始对账文件对应调整为第一预处理对账文件和 第二预处理对 账文件； 基于对账编号对所述第一 预处理对账文件排序， 生成第一对账文件； 基于 所述对账编号对 所述第二预处理对 账文件排序， 生成第二对 账文件； 比对所述第一对 账文件和所 述第二对账文件， 识别所述第一对 账文件中的对 平数据、 差错数据、 存疑数据中的一种或多种， 得 到对账结果文件。 本发明首先统一对 账文件的格 式和对账 维度， 进而进行对账， 提高比对准确性、 提升对账速度， 保障资金 账务的真实性、 准确性。 权利要求书2页 说明书17页 附图6页 CN 114971822 A 2022.08.30 CN 114971822 A 1.一种对账 方法， 其特 征在于， 包括： 获取第一原 始对账文件和第二原 始对账文件； 基于格式调整规则引擎将所述第一原始对账文件和所述第二原始对账文件对应调整 为第一预处 理对账文件和第二预处 理对账文件； 基于对账编号对所述第一预处 理对账文件排序， 生成第一对账文件； 基于所述对账编号对所述第二预处 理对账文件排序， 生成第二对账文件； 比对所述第一对账文件和所述第二对账文件， 识别所述第一对账文件中的对平数据、 差错数据、 存疑数据中的一种或多种， 得到对账 结果文件。 2.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述基于格式调整规则引擎将所述第 一原始 对账文件和所述第二原始对账文件对应调整为第一预处理对账文件和第二预处理对账文 件， 包括： 判断所述第一原 始对账文件是否包括对账因子； 将包括所述对账因子的所述第 一原始对账文件依照预设格式进行调 整， 生成所述第 一 预处理对账文件； 判断所述第二原 始对账文件是否包括所述对账因子； 将包括所述对账因子的所述第 二原始对账文件依照所述预设格式进行调整， 生成所述 第二预处 理对账文件。 3.如权利要求2所述的方法， 其特征在于， 所述比对所述第 一对账文件和所述第 二对账 文件， 识别所述第一对账文件中的对平数据、 差错数据和存疑数据中的一种或多种， 得到对 账结果文件， 包括： 读取的所述第一对账文件的当前 行内容为第一对账 行； 读取的所述第二对账文件的当前 行内容为第二对账 行； 比对所述第一对账 行的对账编号和所述第二对账 行的对账编号是否相同； 如果所述第 一对账行的对账编 号和所述第 二对账行的对账编 号相同， 将所述第 一对账 行记为对平数据或差错数据； 如果所述第 一对账行的对账编 号和所述第 二对账行的对账编 号不同， 基于所述第 一对 账行的对账编号和所述第二对账行的对账编号的大小比对结果， 将所述第一对账行记为暂 时多账。 4.如权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述如果所述第 一对账行的对账编号和所述 第二对账 行的对账编号相同， 将所述第一对账 行记为对平数据或差错数据， 包括： 当所述第一对账行的对账编号和所述第 二对账行的对账编 号相同时， 比对所述第 一对 账行和所述第二对账 行是否一致； 如果所述第一对账 行和所述第二对账 行一致， 将所述第一对账 行记为对平数据； 如果所述第一对账 行和所述第二对账 行不一致， 将所述第一对账 行记为差错数据。 5.如权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述基于所述第 一对账行的对账编号和所述 第二对账 行的对账编号的大小比对结果， 将所述第一对账 行记为暂时多账， 包括： 当基于对账编号对所述第一预处理对账文件升序排列， 生成第一对账文件， 基于对账 编号对所述第二预处理对账文件升序排列， 生成第二对账文件时， 如果所述第一对账行 的 对账编号小于所述第二对账 行的对账编号， 将所述第一对账 行内容记为暂时多账。权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114971822 A 26.如权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述基于所述第 一对账行的对账编号和所述 第二对账 行的对账编号的大小比对结果， 将所述第一对账 行记为暂时多账， 包括： 当基于对账编号对所述第一预处理对账文件降序排列， 生成第一对账文件， 基于对账 编号对所述第二预处理对账文件降序排列， 生成第二对账文件时， 如果所述第一对账行 的 对账编号大于所述第二对账 行的对账编号， 将所述第一对账 行内容记为暂时多账。 7.如权利要求4所述的方法， 其特征在于， 所述比对所述第 一对账文件和所述第 二对账 文件， 识别所述第一对账文件中的对平数据、 差错数据和存疑数据中的一种或多种， 得到对 账结果文件， 还 包括： 汇总所述第 一对账文件与全部所述第 二对账文件的对账结果， 如果所述记为暂时多账 的第一对 账行被记 为对平数据的次数为0且被记 为差错数据的次数为0， 将所述记为暂时多 账的第一对账 行记为存疑数据， 将所述存疑数据记录 到新的第一原 始对账文件。 8.一种对账系统， 其特 征在于， 包括： 文件处理模块， 用于获取第一原 始对账文件和第二原 始对账文件； 格式统一模块， 用于基于格式调 整规则引擎将所述第 一原始对账文件和所述第 二原始 对账文件 对应调整为第一预处 理对账文件和第二预处 理对账文件； 排序模块， 用于基于对账编号对所述第一预处理对账文件排序， 生成第 一对账文件， 基 于所述对账编号对所述第二预处 理对账文件排序， 生成第二对账文件； 对账处理模块， 用于比对所述第一对账文件和所述第二对账文件， 识别所述第一对账 文件中的对平数据、 差错数据、 存疑数据中的一种或多种， 得到对账 结果文件； 批量调度模块， 用于检查和校验所述第一对账文件和所述第二对账文件的对账状态。 9.一种电子设备， 其中， 该电子设备包括： 处理器； 以及， 存储计算机可执行指令的存储器， 所述可执行指令在被执行时使所述处理器执行根据 权利要求1 ‑7中任一项所述的方法。 10.一种计算机可读存储介质， 其中， 所述计算机可读存储介质存储一个或多个程序， 所述一个或多个程序当被处 理器执行时， 实现权利要求1 ‑7中任一项所述的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114971822 A 3