(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210526749.4 (22)申请日 2022.05.16 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 朱江波　 (74)专利代理 机构 北京三友知识产权代理有限 公司 11127 专利代理师 杨丹　沈珍珠 (51)Int.Cl. G06Q 40/08(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/04(2012.01) (54)发明名称 基于固定关系的交易 风险控制方法及装置 (57)摘要 本发明公开了一种基于固定关系的交易风 险控制方法及装置， 涉及人工智 能技术领域， 其 中该方法包括： 在接收到用户的交易请求时， 获 取交易对手及当前交易要素； 在确定交易对手存 在于预先存储到区块链上的所述用户的多个安 全关系中， 所述区块链中存在所述用户的确认信 息， 以及当前交易要素满足确认信息对应的安全 交易要素时， 不对所述用户的交易进行实时风险 控制来处理交易请求。 本发明可以实现在保证风 险可控的前提下进行交易风险控制， 提高资源利 用率。 权利要求书3页 说明书10页 附图4页 CN 114971921 A 2022.08.30 CN 114971921 A 1.一种基于固定关系的交易 风险控制方法， 其特 征在于， 包括： 在接收到用户的交易请求时， 获取交易对手及当前交易要素； 在确定交易对手存在于预先存储到区块链上的所述用户的多个安全关系中， 所述区块 链中存在所述用户的确认信息， 以及当前交易要素满足确认信息对应的安全交易要素时， 不对所述用户的交易进行实时风险控制来处 理交易请求。 2.如权利要求1所述的基于 固定关系的交易风险控制方法， 其特征在于， 还包括按照如 下方法将多个安全关系， 用户的确认信息及安全交易要素 预先存储到区块链上： 获取银行的固定关系； 根据固定关系对应的历史 交易数据， 确定出多个安全关系； 获取每个安全关系对应的历史 交易数据； 根据每个安全关系对应的历史 交易数据， 确定每 个安全关系对应的安全交易要素； 根据每个用户的用户属性， 确认所述用户满足的多个安全关系； 将每个用户满足的多个安全关系及对应的交易对手信息、 安全交易要素推送给用户， 在接收到用户的确认信息时， 将用户的确认信息， 多个安全关系及对应的交易对手信息和 安全交易要素 上传至区块链。 3.如权利要求2所述的基于 固定关系的交易风险控制方法， 其特征在于， 根据固定关系 对应的历史 交易数据， 确定出多个安全关系， 包括： 对于每个固定关系， 根据该固定关系对应的历史交易数据， 确定该固定关系对应于各 个风险维度的风险概 率； 依据风险概率， 确定固定关系的偏序， 其中， 对于任何两个固定关系， 该偏序可用于确 定该两个固定关系中的第一固定关系是否优于第二固定关系； 依据固定关系的偏序， 确定所有的固定关系中的多个极大固定关系， 将该多个极大固 定关系确定为 安全关系， 其中， 该极大固定关系是 该偏序的极大 元素。 4.如权利要求3所述的基于固定关系的交易风险控制方法， 其特征在于， 依据风险概 率， 确定固定关系的偏序， 包括： 对于任何两个固定关系， 如果对于任何风险维度， 该两个固定关系的第一固定关系对 应于该风险维度的风险概率 都小于等于第二固定关系对应于该风险维度的风险概率， 且该 第一固定关系对应于该风险维度的风险概率 都小于该风险维度对应的阈值， 则确定该第一 固定关系优于该第二固定关系。 5.如权利要求2所述的基于 固定关系的交易风险控制方法， 其特征在于， 获取满足每个 安全关系对应的历史 交易数据， 包括： 当预设交易要素是连续值时， 对于每条历史交易数据， 确定该历史交易数据中该预设 交易要素对应的值是否是该历史交易数据对应的两个客户之间的历史交易数据中该预设 交易要素对应的常用值； 如果是， 则将该历史交易数据中该预设交易要 素的值更新为： 常用 值标识为是。 6.如权利要求2所述的基于 固定关系的交易风险控制方法， 其特征在于， 根据每个安全 关系对应的历史 交易数据， 确定每 个安全关系对应的安全交易要素， 包括： 根据该安全关系对应的交易要素集合， 选取交易要素实例， 获取选取的交易要素实例 对应的交易数据， 根据所述实例对应的交易数据， 确定所述交易要素实例对应于各个风险权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 114971921 A 2维度的风险概 率； 依据风险概率， 确定交易要素实例的偏序， 其中， 对于该安全关系的任何两个交易要素 实例， 该偏序可用于确定该两个交易要素实例中的第一交易要素实例是否优于第二交易要 素实例； 依据交易要素实例的偏序， 从该安全关系的所有交易要素实例中选取出多个极大交易 要素实例， 其中， 该极大交易要素实例是 该偏序的极大 元素； 将该多个极大交易要素实例设置为该安全关系对应的安全交易要素。 7.如权利要求6所述的基于固定关系的交易风险控制方法， 其特征在于， 依据风险概 率， 确定交易要素实例的偏序， 包括： 确定交易要素实例的偏序， 其中， 对于该安全关系的任何两个交易要素实例， 如果对于 任何风险维度， 该两个交易要 素实例的第一交易要素实例对应于该风险维度的风险概率 都 小于等于第二交易要 素实例对应于该风险维度的风险概率， 且该第一交易要 素实例对应于 该风险维度的风险概率都小于该风险维度对应的阈值， 则确定该第一交易要 素实例优于该 交易要素实例。 8.一种基于固定关系的交易 风险控制装置， 其特 征在于， 包括： 获取单元， 用于在接收到用户的交易请求时， 获取交易对手及当前交易要素； 风险控制单元， 用于在确定交易对手存在于预先存储到区块链上的所述用户的多个安 全关系中， 所述区块链中存在所述用户的确认信息， 以及当前交易要素满足确认信息对应 的安全交易要素时， 不对所述用户的交易进行实时风险控制来处 理交易请求。 9.如权利要求8所述的基于 固定关系的交易风险控制装置， 其特征在于， 还包括上链单 元， 用于按照如下方法将多个安全关系， 用户的确认信息及安全交易要素预先存储到区块 链上： 获取银行的固定关系； 根据固定关系对应的历史 交易数据， 确定出多个安全关系； 获取每个安全关系对应的历史 交易数据； 根据每个安全关系对应的历史 交易数据， 确定每 个安全关系对应的安全交易要素； 根据每个用户的用户属性， 确认所述用户满足的多个安全关系； 将每个用户满足的多个安全关系及对应的交易对手信息、 安全交易要素推送给用户， 在接收到用户的确认信息时， 将用户的确认信息， 多个安全关系及对应的交易对手信息和 安全交易要素 上传至区块链。 10.如权利要求9所述的基于固定关系的交易风险控制装置， 其特征在于， 根据固定关 系对应的历史 交易数据， 确定出多个安全关系， 包括： 对于每个固定关系， 根据该固定关系对应的历史交易数据， 确定该固定关系对应于各 个风险维度的风险概 率； 依据风险概率， 确定固定关系的偏序， 其中， 对于任何两个固定关系， 该偏序可用于确 定该两个固定关系中的第一固定关系是否优于第二固定关系； 依据固定关系的偏序， 确定所有的固定关系中的多个极大固定关系， 将该多个极大固 定关系确定为 安全关系， 其中， 该极大固定关系是 该偏序的极大 元素。 11.如权利要求10所述的基于 固定关系的交易风险控制装置， 其特征在于， 依据风险概权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 114971921 A 3