(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210649385.9 (22)申请日 2022.06.08 (71)申请人 中国工商银行股份有限公司 地址 100140 北京市西城区复兴门内大街 55号 (72)发明人 彭智　郭鑫　冯嘉诚　温启智　 (74)专利代理 机构 中科专利商标代理有限责任 公司 11021 专利代理师 张体南 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06F 16/27(2019.01) G06F 21/64(2013.01) (54)发明名称 基于区块链的证券场外交易方法、 系统、 装 置和设备 (57)摘要 本公开提供了一种基于区块链的证券场外 交易方法、 装置、 设备、 存储介质和程序产品， 涉 及区块链领域。 该方法用于证券公司端， 包括： 接 收客户发起的交易请求， 其中， 所述交易请求中 包括证券交易指令； 基于所述交易请求调用区块 链网络上对应的第一智能合约， 以使银行端根据 所述第一智能合约的执行结果来进行资金划拨； 其中， 所述执行结果包括在所述区块链网络上执 行所述证券场外交易规则的结果， 所述银行端被 配置为执行以下操作： 获取来自所述区块链网络 的所述执行结果； 若所述执行结果符合预设条 件， 根据所述证券交易指令执行资金划拨。 本公 开还提供了一种用于银行端的基于区块链的证 券场外交易方法、 装置、 设备、 存储介质和程序产 品。 权利要求书3页 说明书14页 附图5页 CN 114971911 A 2022.08.30 CN 114971911 A 1.一种基于区块链的证券场外交易方法， 用于证券公司端， 包括： 接收客户发起的交易请求， 其中， 所述交易请求中包括证券交易指令； 基于所述交易请求调用区块链网络上对应的第 一智能合约， 以使银行端根据 所述第一 智能合约的执行结果来进行资金划拨， 其中， 所述第一智能合约中包括所述客户与证券公 司之间预 先确定的证券场外交易 规则； 其中， 所述执行结果包括在所述区块链网络上执行所述证券场外交易规则的结果， 所 述银行端被配置为执 行以下操作： 获取来自所述区块链网络的所述执 行结果； 若所述执 行结果符合预设条件， 根据所述证券交易指令执 行资金划拨。 2.根据权利要求1所述的方法， 其中， 在基于所述交易请求调用区块链网络上对应的第 一智能合约之前， 还 包括： 确定与N个 证券场外交易产品相对应的N个智能合约， N 为大于或等于1的整数； 将所述N个智能合约提交至所述银 行端审核； 在审核通过的情况 下， 将所述 N个智能合约部署至所述区块链网络 。 3.根据权利要求2所述的方法， 其中， 所述将所述N个智能合约部署至所述区块链网络 包括： 发起智能合约部署交易， 将所述 N个智能合约广播到所述区块链网络； 其中， 所述区块链网络包括M个共识节点， M为大于或等于1的整数， 所述区块链网络被 配置为： 在所述M个共识节点的验证结果符合共识机制的情况下， 将所述N个智能合约存入 区块链。 4.根据权利要求2所述的方法， 其中， 在基于所述交易请求调用区块链网络上对应的第 一智能合约之前， 还 包括： 根据所述 客户选择的证券场外交易产品， 确定所述证券场外交易 规则； 根据所述证券场外交易规则， 与所述客户签订所述N个智能合约中的所述第一智能合 约。 5.根据权利要求4所述的方法， 其中， 所述证券场外交易规则包括所述第 一智能合约的 自动执行条件， 所述方法还 包括： 在符合所述自动执 行条件的情况 下， 调用所述区块链网络上的第一智能合约。 6.根据权利要求1所述的方法， 其中， 所述证券公司在所述银行端开立存管汇总账户， 及与所述客户关联的专用交易账户， 所述客户在所述银行端开立有个人账户， 所述证券交 易指令包括证券购买指令， 所述方法还 包括： 根据所述存管汇总账户接收的所述 客户的购买资金， 执 行所述证券购买指令； 其中， 在所述存管汇总账户接收所述客户的购买资金之前， 所述银行端根据所述证券 交易指令执 行资金划拨包括： 若所述执行结果符合预设条件， 将所述个人账户中的购买资金划拨至所述专用交易账 户； 以及 将所述专用交易账户中的所述购买资金划拨至所述存管汇总账户。 7.根据权利要求1或6中任一项所述的方法， 其中， 所述证券交易指令还包括证券赎回 指令， 所述方法还 包括：权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 114971911 A 2执行所述证券 赎回指令， 使所述存管汇总账户接收所述 客户的赎回资金； 其中， 所述银 行端根据所述证券交易指令执 行资金划拨包括： 若所述执行结果符合预设条件， 将所述存管汇总账户中的所述赎回资金划拨至所述专 用交易账户； 以及 将所述专用交易账户中的所述赎回资金划拨至所述个人 账户。 8.根据权利要求1所述的方法， 其中， 所述基于所述交易请求调用区块链网络上对应的 第一智能合约包括： 基于所述交易请求 生成合约调用交易请求； 对所述合约调用交易请求进行交易签名； 将签名后的所述合约调用交易请求广播到所述区块链网络， 以调用所述第一智能合 约。 9.一种基于区块链的证券场外交易方法， 用于银 行端， 包括： 获取区块链网络上的第一智能合约的执行结果， 其中， 所述第一智能合约中包括客户 与证券公司之 间预先确定的证券场外交易规则， 所述执行结果包括在所述区块链网络上执 行所述证券场外交易 规则的结果； 若所述执 行结果符合预设条件， 根据证券交易指令执 行资金划拨； 其中， 所述客户发起的交易请求中包括所述证券交易指令， 在所述银行端接收所述执 行结果之前， 证券公司端被 配置为执 行以下操作： 接收所述交易请求； 基于所述交易请求调用所述区块链网络上的第一智能合约。 10.根据权利要求9所述的方法， 其中， 所述证券公司在所述银行端开立存管汇总账户， 及与所述客户关联的专用交易账户， 所述客户在所述银行端开立有个人账户， 所述证券交 易指令包括证券购买指令， 所述执 行资金划拨指令包括： 若所述执行结果符合预设条件， 将所述个人账户中的购买资金划拨至所述专用交易账 户； 以及 将所述专用交易账户中的所述购买资金划拨至所述存管汇总账户， 以使所述证券公司 端根据所述存管汇总账户接收的所述 客户的购买资金， 执 行所述证券购买指令 。 11.根据权利要求9或10中任一项所述的方法， 其中， 所述证券交易指令还包括证券赎 回指令， 所述证券公司端被配置为执行所述证券赎回指令， 使所述存管汇总 账户接收所述 客户的赎回资金， 所述执 行资金划拨指令还 包括： 若所述执行结果符合预设条件， 将所述存管汇总账户中的所述赎回资金划拨至所述专 用交易账户； 以及 将所述专用交易账户中的所述赎回资金划拨至所述个人 账户。 12.一种基于区块链的证券场外交易系统， 包括： 证券公司单元， 用于接收客户发起的交易请求， 并基于所述交易请求生成合约调用请 求， 其中， 所述交易请求中包括证券交易指令； 智能合约管理单元， 用于接收所述合约调用请求， 并基于所述合约调用请求向区块链 网络调用第一智能合约， 其中， 所述第一智能合约中包括所述客户与证券公司之间预先确 定的证券场外交易 规则；权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 114971911 A 3