ICS35.240.40 CCSA11JR 中华人民共和国金融行业标准 JR/T0298—2023 机器人流程自动化技术金融应用指南 Guidelinesfortheroboticprocessautomationtechnologyfinancial application 2023-11-08实施 中国人民银行 发布2023-11-08发布JR/T0298—2023 I目次 前言..................................................................................II 引言.................................................................................III 1范围.................................................................................1 2规范性引用文件.......................................................................1 3术语和定义...........................................................................1 4参考框架.............................................................................2 5技术设计.............................................................................4 6场景应用.............................................................................7 7安全管理.............................................................................9 8成效评估............................................................................11 附录（资料性）适用场景................................................................14 参考文献..............................................................................16JR/T0298—2023 II前  言 本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定 起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由中国人民银行科技司提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口。JR/T0298—2023 III引言 随着数字经济的快速发展，金融机构通过信息化改造持续推进金融数字化转型，但是也形成了系统 众多的格局，系统整合既有时间成本也存在业务难度，而机器人流程自动化（RPA）技术提供了一种以 相对较低成本的解决方式，能够快速打通异构系统，促进数据自动流动，实现业务流程快速重构，有效 促进了金融业务流程的自动化处理和智慧化再造。为指导RPA技术在金融领域的应用，引导金融机构合 理运用RPA技术打造环节无缝衔接、信息实时交互、资源协同高效的业务处理模式，更好地支撑数字化 业务快速发展，特编制本文件。JR/T0298—2023 1机器人流程自动化技术金融应用指南 1范围 本文件提供了机器人流程自动化技术在金融领域应用的参考框架、技术设计、场景应用、安全管理、 成效评估等指南。 本文件适用于金融机构开展机器人流程自动化技术应用的产品设计、软件开发、系统评估等。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T22239—2019信息安全技术网络安全等级保护基本要求 GB/T40473.2—2021银行业应用系统非功能需求第2部分：功能适宜性 GB/T40473.7—2021银行业应用系统非功能需求第7部分：安全性 JR/T0197—2020金融数据安全数据安全分级指南 JR/T0223—2021金融数据安全数据生命周期安全规范 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 机器人流程自动化roboticprocessautomation；RPA 一种运用智能软件模拟人类操作，执行重复、大量、基于规则的业务流程或任务的技术。 [来源：ISO/IECTS30105-9:2023，3.6] 3.2 RPA平台RPAplatform 一套完整的、严密的、可独立运行的服务于RPA技术开发、运行、维护、运营的软件产品。 3.3 RPA机器人RPArobot 一种部署在计算机操作系统上的软件。 注：能够与计算机进行交互并按一定的逻辑模式自动化地执行预设场景所包含的操作。JR/T0298—2023 23.4 RPA设计端RPAdesigner 一种用于RPA流程设计的开发工具。 注：能够将业务流程及具体操作转换成可自动执行的计算机脚本。 3.5 RPA服务端RPAserver 一种为RPA机器人提供协调、连通以及管理服务的服务器系统。 注：能够对RPA平台所有系统资源信息进行集中存储管理，调度运行RPA设计端研发的流程脚本，提供用户与RPA平 台交互的前端管控台。 3.6 RPA宿主机RPAhostmachine RPA机器人按照不同的调度模式，用以完成作业任务的主机。 4参考框架 4.1参考框架概述 RPA参考框架主要包括物理资源层、核心功能层以及场景应用层3部分，详见下图。 注：RPA能快速连接多系统，打通操作断点，满足业务自动化需求。