(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111478345.4 (22)申请日 2021.12.0 6 (71)申请人 度小满科技 （北京） 有限公司 地址 100085 北京市海淀区西北旺路10号 院西区4号楼6层6 06 (72)发明人 赵岩岩　 (74)专利代理 机构 北京知帆远景知识产权代理 有限公司 1 1890 专利代理师 刘岩磊 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06N 20/00(2019.01) (54)发明名称 一种非法资金转移可疑交易监测方法及相 关组件 (57)摘要 本发明公开了一种非法资金转移可疑交易 监测方法， 该方法在传统的固定规则监测非法资 金转移交易之外， 进一步添加了使用机器学习算 法训练得到的AI模型对交易数据进行可疑程度 分析， 通过模型融合， 传统模型与AI模型共同决 策可疑交易数据， 相辅相成， 利用AI模型的非固 定性识别规则以及复杂场景下的深度特征分析， 降低对专家因素的依赖性， 同时提升了复杂场景 下的可疑 交易检测精准度； 另外利用AI模型对于 不同应用场景下的特征学习可以保证不同场景 下的识别稳定性。 本发明还公开了一种非法资金 转移可疑交易监测装置、 设备及可读存储介质， 具有相应的技 术效果。 权利要求书2页 说明书10页 附图3页 CN 114493858 A 2022.05.13 CN 114493858 A 1.一种非法资金转移可疑交易检测方法， 其特 征在于， 包括： 确定待检测的交易数据； 调用规则检测模型按照设定的检测规则对所述交易数据进行匹配检测， 并将检测得到 的可疑数据输出至案例预警池中； 其中， 所述规则检测模型包括： 日常规则模型和/或专家 模型； 运行AI模型对所述交易数据进行可疑程度分析， 并将分析得到的可疑数据输出至案例 预警池中。 2.根据权利要求1所述的非法资金转移可疑交易监测方法， 其特征在于， 所述运行AI模 型对所述交易数据进行 可疑程度分析， 包括： 运行有监督模型以及无监督模型分别对所述交易数据进行可疑程度评价， 生成有监督 可疑度分值以及无监 督可疑度分值； 调用案例预警模型根据 所述有监督可疑度分值、 所述无监督可疑度分值以及分别对应 的模型权重对所述交易数据进 行综合风险评价， 并将评价得到的高风险数据作为所述可疑 数据。 3.根据权利要求2所述的非法资金转移可疑交易监测方法， 其特征在于， 所述运行有监 督模型以及无监 督模型分别对所述交易数据进行 可疑程度评价， 包括： 运行静态有监 督模型对所述交易数据进行 可疑检测， 生成静态可疑度分值； 检测是否 达到动态有监 督模型的训练期限； 若已达到所述训练期限， 则调用聚类模型聚类当前可疑样本， 并根据所述当前可疑样 本对所述动态有监督模型进行优化训练后， 运行所述动态有监督模型对所述交易数据进 行 可疑检测， 生成动态可疑度分值； 若未达到所述训练期限， 执行所述运行所述动态有监督模型对所述交易数据进行可疑 检测的步骤； 则相应地， 所述有监督可疑度分值包括所述静态可疑度分值以及所述动态可疑度分 值。 4.根据权利要求3所述的非法资金转移可疑交易 监测方法， 其特 征在于， 还 包括： 确定所述交易数据中经过所述规则 检测模型以及所述AI模型判定非可疑的数据， 作为 安全数据； 调用案例召回模型根据与 所述可疑数据的相关程度对所述安全数据进行重检测， 并将 检测得到的可疑数据输出至 案例预警池中。 5.根据权利要求4所述的非法资金转移可疑交易监测方法， 其特征在于， 所述检测是否 达到动态有监 督模型的训练期限， 包括： 检测所述动态有监督模型的时间阈值是否过期， 以及， 所述案例召回模型的预警量是 否达到警戒阈值； 若所述时间阈值已过期， 或， 所述预警量达到所述警戒阈值， 判定已达到所述训练期 限； 若所述时间阈值未过期， 且， 所述预警量未达到所述警戒阈值， 判定未达到所述训练期 限。 6.根据权利要求1所述的非法资金转移可疑交易监测方法， 其特征在于， 在所述调用规权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114493858 A 2则检测模型按照设定的检测规则对所述交易数据进行匹配 检测之前， 还 包括： 判断当前 是否达到所述规则检测模型的参数阈值过期时间； 若未达到， 执行所述调用规则检测模型按照设定的检测规则对所述交易数据进行匹配 检测的步骤； 若达到， 调用参数调优模型对所述规则检测模型进行参数重设后， 执行所述调用规则 检测模型按照设定的检测规则对所述交易数据进行匹配 检测的步骤。 7.根据权利要求1所述的非法资金转移可疑交易 监测方法， 其特 征在于， 还 包括： 调用案例评分模型对所述案例预警池中的可疑数据进行可疑程度评价， 生成程度评价 结果； 根据所述程度评价结果生成各所述可疑数据的审核优先级， 并根据所述审核优先级将 所述可疑数据添加至 案例审核池中对应的存 储空间。 8.一种非法资金转移可疑交易 监测装置， 其特 征在于， 包括： 数据接收单 元， 用于确定待检测的交易数据； 规则检测单元， 用于调用规则检测模型按照设定的检测规则对所述交易数据进行匹配 检测， 并将检测得到的可疑数据输出至案例预警池中； 其中， 所述规则检测模型包括： 日常 规则模型和/或专 家模型； AI检测单元， 用于运行AI模型对所述交易数据进行可疑程度分析， 并将分析得到的可 疑数据输出至 案例预警池中。 9.一种计算机设备， 其特 征在于， 包括： 存储器， 用于存 储计算机程序； 处理器， 用于执行所述计算机程序时实现如权利要求1至7任一项所述非法资金转移可 疑交易监测方法的步骤。 10.一种可读存储介质， 其特征在于， 所述可读存储介质上存储有计算机程序， 所述计 算机程序被处理器执行时实现如权利要求1至7任一项所述非法资金转移可疑交易监测方 法的步骤。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114493858 A 3