(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210778724.3 (22)申请日 2022.06.30 (71)申请人 第四范式 （北京） 技 术有限公司 地址 100085 北京市海淀区清河中街6 6号 院1号楼九层LO901-1号 (72)发明人 赵若冰　陈雨强　 (74)专利代理 机构 北京开阳星知识产权代理有 限公司 1 1710 专利代理师 张通 (51)Int.Cl. G06F 40/30(2020.01) G06F 16/33(2019.01) G06Q 40/06(2012.01) (54)发明名称 确定投资类型的方法、 装置、 设备、 存储介质 和程序产品 (57)摘要 本公开实施例提供一种确定投资类型的方 法、 装置、 设备、 存储介质和程序产品。 确定投资 类型的方法包括： 实时获取目标客户的客户数 据， 客户数据包括非结构化的沟通交流数据； 对 客户数据进行分析， 确定目标客户的投资特征， 投资特征包括以下至少一项： 投资风险容忍度和 投资时间跨度； 基于投资特征， 确定目标客户当 前的投资类型。 因为非结构化的沟通交流数据是 在与客户沟通时 自然获取的数据， 其反应了客户 的真实投资意向等信息， 所以根据非结构化的沟 通交流数据能够较为准确地确定客户的投资类 型， 降低了采用结构化数据信息不真实造成的类 型评估错 误问题。 权利要求书2页 说明书19页 附图4页 CN 115169353 A 2022.10.11 CN 115169353 A 1.一种确定投资类型的方法， 其特 征在于， 包括： 实时获取目标客户的客户数据， 所述 客户数据包括非结构化的沟通交流数据； 对所述客户数据进行分析， 确定所述目标客户的投资特征， 所述投资特征包括以下至 少一项： 投资风险容忍度和投资时间跨度； 基于所述投资特 征， 确定所述目标客户当前的投资类型。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述对所述客户数据进行分析， 确定所述 目标客户的投资特 征， 包括： 对所述沟通交流数据进行语义 转换处理， 得到语义特 征数据； 对所述语义特 征数据进行关键特 征提取， 得到在各个评价维度上的维度特 征； 基于所述维度特 征， 确定所述投资特 征。 3.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 所述对所述语义特征数据进行关键特征提 取， 得到在各个评价维度上的维度特 征， 包括： 判断所述语义特 征数据是否包括与所述评价维度匹配的预设 关键词； 在所述语义特征数据包括所述预设关键词的情况下， 获取所述语义特征数据中与 所述 预设关键词关联的其 他语义特 征； 基于所述预设 关键词和所述 其他语义特 征， 确定在所述评价维度上的维度特 征。 4.根据权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述基于所述预设关键词和所述其他语义 特征， 确定在所述评价维度上的维度特 征， 包括： 获取与所述预设关键词关联的第 一特征分析模型， 所述第 一特征分析模型基于第 一样 本数据训练得到， 所述第一样本数据包括样本语义特征和对应的维度特征标签训练得到； 采用所述第一特征分析模型处理所述预设关键词和所述其他语义特征， 确定在所述评价 维 度上的维度特 征。 5.根据权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述基于所述预设关键词和所述其他语义 特征， 确定在所述评价维度上的维度特 征， 包括： 获取与所述预设关键词关联的特征填充模板， 所述特征填充模板包括至少一个特征填 充位； 按照语义对应关系， 将所述预设关键词和所述其他语义特征填充至对应的特征填充 位； 对填充好的所述特 征填充模板进行分析， 确定在所述评价维度上的维度特 征。 6.根据权利要求1 ‑5任一项所述的方法， 其特征在于， 所述客户数据还包括结构化的调 查数据； 所述对所述 客户数据进行分析， 确定所述目标客户的投资特 征， 包括： 对所述沟通交流数据进行分析， 确定第一投资特 征； 对所述调查数据进行分析， 确定第二投资特 征； 基于所述第一投资特 征和所述第二投资特 征， 确定所述目标客户的投资特 征。 7.一种确定投资类型的装置， 其特 征在于， 包括： 客户数据获取单元， 用于实时获取目标客户的客户数据， 所述客户数据包括非结构化 的沟通交流数据； 分析单元， 用于对所述客户数据进行分析， 确定所述目标客户的投资特征， 所述投资特权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115169353 A 2征包括以下至少一项： 投资风险容忍度和投资时间跨度； 投资类型确定单 元， 用于基于所述投资特 征， 确定所述目标客户当前的投资类型。 8.一种计算设备， 其特 征在于， 包括： 存储器和处理器， 其中， 所述存储器 中存储有计算机程序， 当所述计算机程序被所述处 理器执行时， 实现如权利要求1 ‑6中任一项所述的方法。 9.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述存储介质中存储有计算机程序， 当所述 计算机程序被处 理器执行时， 实现如权利要求1 ‑6中任一项所述的方法。 10.一种计算机程序产品， 其特征在于， 包括计算机程序， 其中， 计算机程序在被计算机 的处理器执行时用于使计算机执 行如权利要求1 ‑6任一项所述的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115169353 A 3