(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210731650.8 (22)申请日 2022.06.25 (71)申请人 平安银行股份有限公司 地址 518000 广东省深圳市罗湖区深南 东 路5047号 (72)发明人 李明胜　 (74)专利代理 机构 深圳紫藤知识产权代理有限 公司 44570 专利代理师 陈绮婷 (51)Int.Cl. G06Q 40/08(2012.01) G06F 3/04842(2022.01) G06F 3/04883(2022.01) G06F 9/451(2018.01) (54)发明名称 远程投保方法、 系统、 设备及存 储介质 (57)摘要 本申请公开了一种远程投保方法、 系统、 设 备及存储介质， 方法包括： 当基于投保操作界面 接收到第一用户操作时， 根据第一用户操作确定 出目标投保客户和目标理财产品， 并根据目标投 保客户和目标理财产品提供会话发起界面； 当基 于会话发起界面接收到第二用户操作时， 向目标 投保客户对应的投保客户终端发送会话请求； 当 接收到投保客户终端响应于会话请求发送的会 话应答时， 在投保销售终端和投保客户终端上提 供投保界面； 检测投保销售终端和投保客户终端 在投保界面上的投保操作； 在完成投保操作之 后， 根据投保操作记录的投保数据生成投保合 同。 通过搭建远程投保系统， 使得银行人员基于 远程投保系统销售理财产品， 为银行人员和投保 用户均带来了 便利。 权利要求书2页 说明书11页 附图15页 CN 115205054 A 2022.10.18 CN 115205054 A 1.一种远程投保方法， 其特 征在于， 应用于投保销售终端， 所述方法包括： 提供投保操作界面； 当基于所述投保操作界面接收到第 一用户操作时， 根据 所述第一用户操作确定出目标 投保客户和目标 理财产品， 并根据所述目标 投保客户和所述目标理财产品提供会话 发起界 面； 当基于所述会话发起界面接收到第 二用户操作时， 向所述目标投保客户对应的投保客 户终端发送会话请求； 当接收到所述投保客户终端响应于所述会话请求发送的会话应答 时， 在所述投保销售 终端和所述投保客户终端上提供投保界面； 检测所述投保销售终端和所述投保客户终端在所述投保界面上的投保操作； 在完成所述投保操作之后， 根据所述投保操作记录的投保数据生成投保合同。 2.根据权利要求1所述的远程投保方法， 其特征在于， 所述当接收到所述投保客户终端 响应于所述会话请求 发送的会话应答时， 在所述投保销售终端和所述投保客户终端上提供 投保界面之后， 所述方法还 包括： 通过所述投保界面显示所述目标理财产品的保单信 息， 并启动所述保单信 息对应的投 保流程， 所述投保 界面上呈现的所述保单信息的保单内容根据所述投保流程的流转而发生 变动； 当所述投保流 程流转到播报环 节时， 播报所述保单信息的第一保单内容； 当所述投保流程流转到问答环节时， 播报所述保单信息的第二保单内容， 并将所述第 二保单内容对应的应答 提示信息发送至所述投保客户终端 进行弹窗提 示； 当所述投保流程流转到阅读环节时， 通过所述投保界面接收第三用户操作， 以根据所 述第三用户操作控制所述保单信息的第三保单内容的阅读进度。 3.根据权利要求2所述的远程投保方法， 其特征在于， 所述当所述投保流程流转到阅读 环节时， 通过所述投保界面接 收第三用户操作， 以根据所述第三用户操作控制所述保单信 息的第三保单内容的阅读进度， 包括： 当所述投保流 程流转到阅读环 节时， 通过 所述投保界面接收第三用户操作； 根据所述第 三用户操作从所述第 三保单内容中确定出确 认提示信 息， 所述确 认提示信 息包括待阅读内容， 以及所述待阅读内容在所述投保界面上 呈现的位置； 当通过所述投保界面接收到第四用户操作时， 将所述确 认提示信 息发送至所述投保客 户终端并显示阅读完成按键； 当接收到所述投保客户终端基于所述确 认完成按键执行确认操作时， 控制所述投保流 程流转至下一个投保环 节。 4.根据权利要求2所述的远程投保方法， 其特征在于， 所述通过所述投保界面显示所述 目标理财产品的保单信息， 并启动所述保单信息对应的投保流 程， 包括： 将所述保单信 息、 所述投保销售 终端的第 一视频窗口以及所述投保客户终端的第 二视 频窗口显示在所述投保界面上； 当满足预设触发条件时， 对所述投保界面进行屏幕录制， 并启动所述保单信息对应的 投保流程； 其中， 所述预设触发条件包括所述第 一视频窗口和所述第 二视频窗口均显示有用户图权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115205054 A 2像， 或者通过所述投保界面接收到第五用户操作。 5.根据权利要求4所述的远程投保方法， 其特征在于， 所述通过所述投保界面显示所述 目标理财产品的保单信息， 并启动所述保单信息对应的投保流 程之后， 所述方法还 包括： 在执行完成所述投保流程之后， 跳转至会话结束界面， 所述会话结束界面上显示有会 话结束按钮； 当接收到对所述会话结束按钮的触发操作时， 结束屏幕录制， 并保存执行所述投保流 程过程中通过屏幕录制记载的视频 数据。 6.根据权利要求5所述的远程投保方法， 其特征在于， 所述在完成所述投保操作之后， 根据所述投保界面记录的投保数据生成投保合同， 包括： 在完成所述投保操作之后， 根据所述投保界面上记录的投保数据和所述保单信 息生成 投保合同； 将所述视频数据的获取链接加载至所述投保合同中的指定位置， 以生成投保链接， 并 将所述投保链接发送至所述投保客户终端。 7.根据权利要求1所述的远程投保方法， 其特征在于， 所述投保操作界面提供有客户信 息录入接口和理财产品选择接口， 所述第一用户操作包括客户信息录入操作和理财产品选 择操作； 所述当基于所述投保操作界面接 收到第一用户操作时， 根据所述第一用户操作确 定出目标投保客户和目标理财产品， 并根据所述目标投保客户和所述目标 理财产品提供会 话发起界面， 包括： 当通过调用所述客户信 息录入接口展示会员 信息， 并执行所述客户信 息录入操作录入 目标投保客户的客户信息之后， 从所述客户信息中调用所述 目标投保客户的会员信息， 并 根据调用结果反馈所述目标投保客户的投保状态； 若所述投保状态指示可售状态， 则通过调用所述理财产品选择接口展示各类理财产 品， 并执行所述理财产品选择操作从所述各类理财产品中确定出目标理财产品； 根据所述目标投保客户和所述目标理财产品提供 所述会话发起界面。 8.一种电子设备， 包括处理器和存储器， 所述存储器存储有计算机程序， 其特征在于， 所述处理器通过调用所述计算机程序， 用于执行如权利要求 1至7任一项 所述的远程投保方 法。 9.一种计算机可读存储介质， 其上存储有计算机程序， 其特征在于， 当所述计算机程序 在计算机上运行时， 使得 所述计算机执 行如权利要求1至7任一项所述的远程投保方法。 10.一种远程投保系统， 其特征在于， 包括投保销售终端和投保客户终端； 所述投保销 售终端用于执 行如权利要求1至7任一项所述的远程投保方法； 所述投保客户终端用于： 当接收到所述投保销售 终端发送的会话请求 时， 通过检测用户应答操作以响应于所述 会话请求向所述投保销售终端发送会话应答， 所述会话应答用于在所述投保销售终端和所 述投保客户终端上提供投保界面； 通过所述投保界面执 行投保操作。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115205054 A 3